Como protegemos +16% de famílias diminuindo a burocracia do seguro de vida
Do discovery ao redesign da plataforma, como ajudei a Omena Seguros a digitalizar sua operação, simplificar a contratação de seguros de vida e aumentar conversões através de pesquisa contínua e evolução orientada por dados.
- 01Discovery com benchmarking de Insurtechs, entrevistas com stakeholders e análise operacional
- 02Mapeamento da jornada atual e levantamento das regras de negócio das seguradoras
- 03Desenho do MVP estruturando o fluxo em Cotação, Personalização, Contratação e Pagamento
- 04Integração com APIs das seguradoras para eliminar etapas manuais dos corretores
- 05Redesign 2.0 da plataforma baseado em dados, feedbacks e testes de usabilidade
- 01Toda a jornada era manual (telefone, WhatsApp, formulários e e-mail dependiam de corretores)
- 02A cada 100 pessoas interessadas, apenas 4 concluíam a contratação
- 03Alto custo operacional e impossibilidade de atender clientes fora do horário comercial
- 04Equilibrar exigências regulatórias das seguradoras com clareza para o usuário final
- 05Construir confiança em uma decisão sensível sem presença humana ao longo do fluxo
Como otimizar a venda de seguros de vida e reduzir a dependência de processos manuais?
Em 2020, a pandemia acelerou a digitalização do mercado de seguros e Insurtechs começaram a transformar a forma como as pessoas contratavam proteção. Segundo a SUSEP, o setor cresceu 11,3% entre 2019 e 2020 e mais 17,5% entre 2020 e 2021. A Omena precisava digitalizar sua operação sem perder a personalização do atendimento, em um processo 100% manual, lento e burocrático.
Do manual ao digital, com impacto real.
Os resultados após o redesign da plataforma 2.0.
Antes do processo, vale mostrar como este case realmente aconteceu. Ele não seguiu um processo ideal de UX, ele foi amadurecendo ao longo do tempo.
- 01Hipótese→
- 02MVP→
- 03Evidências→
- 04Redesign 2.0→
- 05Testes→
- 06Produto Final
Entendendo o cenário
Antes de desenhar qualquer solução, buscamos entender como seguradoras e insurtechs estavam iniciando a digitalização da contratação de seguros.
O objetivo não era copiar interfaces, mas identificar padrões já consolidados no mercado.
Conhecendo quem queríamos ajudar
Maria representa milhares de brasileiros que desejam proteger financeiramente suas famílias, mas que historicamente precisavam enfrentar processos burocráticos e pouco transparentes para contratar um seguro.
Entendendo o problema
Antes de pensar em novas telas, foi necessário entender toda a experiência entre cliente, corretora e seguradora.
Além do mapeamento da jornada, também realizamos:
- 01Entrevistas com stakeholders
- 02Análise operacional
- 03Levantamento das regras das seguradoras
- 04Entendimento das informações obrigatórias para contratação
A primeira hipótese
Antes mesmo de aprofundar meus estudos em UX e Product Design, desenvolvi um MVP com foco principalmente em validar a possibilidade de uma contratação totalmente digital.
Na época, o objetivo era explorar o Adobe XD e estruturar um fluxo funcional. A experiência ainda possuía limitações importantes de usabilidade, arquitetura da informação e identidade visual.
Mesmo assim, o MVP despertou o interesse da Omena. Após apresentar a proposta ao CEO Bruno, o projeto foi aprovado para desenvolvimento e posteriormente para uma evolução mais profunda.
Evoluindo de UI para Product Design
Foi durante a evolução do MVP que percebi que o problema não estava apenas na interface. Para criar uma experiência realmente eficiente seria necessário compreender comportamento, regras de negócio e necessidades dos usuários.
Nesse momento comecei a aprofundar meus estudos em UX e Product Design. Com isso, iniciamos uma nova fase de investigação composta por:
- 01Benchmark aprofundado de seguradoras nacionais e internacionais
- 02Avaliações heurísticas
- 03Observação de gravações de uso do MVP
Principais aprendizados
As análises heurísticas, feedbacks, gravações e testes consolidaram a base de evidências que direcionaria completamente a construção da versão 2.0.
Validando a versão 2.0
Com a nova experiência prototipada, realizamos quatro testes moderados de usabilidade.
Diferente da análise das gravações do MVP, os testes permitiram compreender o motivo por trás dos comportamentos observados.
Os participantes verbalizavam suas dúvidas, expectativas e interpretações durante a navegação.
Isso revelou problemas que os dados quantitativos não eram capazes de explicar.
A experiência redesenhada
Depois de todos os aprendizados do MVP, das análises heurísticas e dos testes moderados, redesenhamos a plataforma da Omena com foco em clareza, confiança e fluidez.
Próximos passos: rumo ao Embedded Insurance
Hoje continuamos evoluindo a experiência utilizando testes A/B, pesquisas qualitativas, análises quantitativas e observação comportamental.
Nosso próximo objetivo é evoluir para um modelo de Embedded Insurance, oferecendo proteção no momento certo dentro da jornada de diferentes produtos e serviços.
Retrospectiva do projeto
Quando comecei este projeto, meu foco era criar interfaces melhores.
Conforme o produto evoluiu, percebi que boas interfaces são consequência de boas decisões de produto.
Aprendi que validar hipóteses, compreender regras de negócio, ouvir usuários e iterar continuamente gera muito mais valor do que simplesmente desenhar telas.
Esse projeto acabou registrando não apenas a evolução do produto, mas também a minha própria evolução como Product Designer.
UX pode transformar temas complexos em experiências acessíveis. Quando o time aceita que o vilão muitas vezes não é a tela, mas a forma como o produto fala com as pessoas, abre-se espaço para um redesenho realmente humano.